Accompagnement clé en main
Depuis de nombreuses années, la réputation de notre expertise connait un croissance rapide parmi ce groupe. Nous accompagnons un grands nombres de ces derniers, parmi lesquels nous comptons des clients à toutes les étapes de la vie. Voici un cas réel d’accompagnement qui a débuté avec notre cliente après la perte de son mari.
Rencontre initiale et évaluation des besoins
Ayant perdu son mari il y a plusieurs années, une cliente se retrouve avec un imposant REER, un CRI, un compte de placement non enregistré bien garnis, une propriété à revenus et un souci d’impôt au décès important.
Bien que relativement satisfaite de son conseiller en placement depuis 20 ans, ce dernier ne possède malheureusement pas l’expertise pour maximiser sa situation fiscale dans son ensemble, pour optimiser ses décaissements (fiscalité personnelle) ou pour lui proposer des stratégies d’assurances pouvant bénéficier la succession et réduire les impôts au décès.
Suite a l’analyse de la situation par l’équipe de Apex Gestion Privée, la démonstration a été faite que dans ce cas bien précis, l’économie fiscale lié à un décaissement plus optimal devenait tout aussi importante que les rendements des placements eux-mêmes!
Apex Gestion Privée: une équipe qui vous donne confiance
Réalisant l’importance de maitriser l’ensemble des éléments de sa situation et étant en mesure de mettre un chiffre concret sur cette expertise pour son dossier, la cliente a choisi d’accorder sa confiance à l’équipe de Apex Gestion Privée.
Gestion de patrimoine complète
Suite aux transferts de ses placements, nous avons modifié la stratégie de décaissement afin de favoriser la succession et minimiser l’impôt au décès. Et ces services supplémentaires ne lui ont rien couté de plus, au contraire. Nous avons été en mesure d’avoir une discussion transparente sur les frais de gestions et les différents produits disponibles et non seulement ses frais de gestions ont considérablement diminué, au final, nous en avons en plus rendu une partie déductible, ce qui fait une différence de plusieurs milliers de dollars par an.
Nous avons aussi pris en charge les actifs de sa fille unique et cette proximité fera en sorte de faciliter le transfert intergénérationnel le moment venu en plus de regrouper les actifs sous un seul courtier et ainsi, permettre des frais de gestions regroupés encore plus avantageux.
Nous avons aussi révisé les éléments clés de son testament comme la procuration et le mandat d’inaptitude et nous avons adressé certains éléments plus faibles du testament actuel qui seront modifiés sous peu.
Gestion privée avec tranquilité d'esprit
Suite aux différentes discussions, la cliente a vraiment apprécié de savoir que certains clients choisissent aujourd’hui de léguer une partie de leurs actifs de leur vivant. Et après réflexion de son côté, nous avons intégré ce concept au plan de décaissement et elle gâte maintenant de son vivant sa fille et ses petits-enfants, ainsi que ses frères et sœurs et ce, avec la tranquillité d’esprit de ne jamais compromettre sa propre sécurité financière à long terme.